深圳華夏復(fù)興金融投資股份有限公司總裁李益誠(chéng)做客節(jié)目 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 裴小閣/攝

深圳華夏復(fù)興金融投資股份有限公司總裁李益誠(chéng) 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 裴小閣/攝

　　如何將產(chǎn)業(yè)與金融有效結(jié)合是發(fā)展中面臨的大問(wèn)題

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者了解到，近年來(lái)，產(chǎn)融結(jié)合的概念頻繁的在企業(yè)發(fā)展規(guī)劃、媒體新聞報(bào)道中被提及，什么才是產(chǎn)融結(jié)合？產(chǎn)融結(jié)合的真正概念是什么？李益誠(chéng)在《文化名人訪》中解釋?zhuān)寒a(chǎn)融結(jié)合是企業(yè)中產(chǎn)業(yè)部門(mén)與金融部門(mén)通過(guò)一定的關(guān)系相互連接、貫通，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的相互轉(zhuǎn)化。有效的產(chǎn)融結(jié)合可以對(duì)資本配置產(chǎn)生較為重要的影響。產(chǎn)融結(jié)合對(duì)企業(yè)最大的作用就是“左手做企業(yè)，右手做資金的融通”，它是內(nèi)外融通的，為己所用的一個(gè)重要戰(zhàn)略問(wèn)題。國(guó)家把金融逐步開(kāi)始放開(kāi)，讓金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，但是，李益誠(chéng)認(rèn)為，在這個(gè)過(guò)程中存在只發(fā)展產(chǎn)業(yè)，或者只發(fā)展金融，產(chǎn)業(yè)和金融之間如何鏈接？成為長(zhǎng)期以來(lái)亟需做好的一個(gè)問(wèn)題。

　　針對(duì)產(chǎn)融結(jié)合的影響和作用，李益誠(chéng)在《文化名人訪》中表示，產(chǎn)融結(jié)合能夠提高企業(yè)資金的使用效率，有效降低企業(yè)外部金融市場(chǎng)的交易成本，增加企業(yè)的收益和資本積累速度，最終形成較為顯著的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　李益誠(chéng)表示，產(chǎn)融結(jié)合給企業(yè)帶來(lái)的意義主要是三點(diǎn)：第一是解決了企業(yè)資金內(nèi)外融通的需求。他舉例新華聯(lián)集團(tuán)，現(xiàn)在新華聯(lián)投資了五家商業(yè)銀行，自己也成立了財(cái)務(wù)公司。有效地解決了企業(yè)內(nèi)部資金流通不足的問(wèn)題。第二是為未來(lái)國(guó)內(nèi)的企業(yè)走向世界500強(qiáng)，做了一個(gè)很好的戰(zhàn)略起步。像沃爾瑪、蘇寧電器其實(shí)不僅是一個(gè)簡(jiǎn)單的大賣(mài)場(chǎng)，它后面都有大量的金融工具，正因?yàn)橛辛私鹑?，它的產(chǎn)業(yè)才能做大。第三是國(guó)內(nèi)企業(yè)未來(lái)要走向世界，產(chǎn)融結(jié)合是必經(jīng)之路，這也是企業(yè)發(fā)展一個(gè)重要的起點(diǎn)。

　　國(guó)內(nèi)很多企業(yè)只賺到規(guī)模沒(méi)有賺到價(jià)值

　　據(jù)了解，基于產(chǎn)融結(jié)合諸多的優(yōu)勢(shì)，產(chǎn)融結(jié)合模式已經(jīng)成為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)，也是眾多國(guó)內(nèi)外企業(yè)做大做強(qiáng)的戰(zhàn)略選擇之一。然而，李益誠(chéng)認(rèn)為，實(shí)際上國(guó)內(nèi)很多企業(yè)僅僅賺到了規(guī)模利益，并沒(méi)有真正賺到價(jià)值利益。

　　針對(duì)產(chǎn)融結(jié)合的運(yùn)作，李益誠(chéng)表示，全世界做得最好的應(yīng)該是通用集團(tuán)。李益誠(chéng)說(shuō)：“當(dāng)我們?nèi)ベI(mǎi)車(chē)的時(shí)候，可以零首付，貸款就夠了。表面上汽車(chē)產(chǎn)業(yè)是不賺錢(qián)的，賣(mài)一部車(chē)也不賺錢(qián)，然而中國(guó)汽車(chē)公司跟國(guó)外相比，很難跟它抗衡，因?yàn)橥ㄓ眉瘓F(tuán)賺的是金融工具。我們都知道，現(xiàn)在不管買(mǎi)什么名牌車(chē)，它都有一個(gè)金融服務(wù)公司，金融服務(wù)公司再跟銀行進(jìn)行合作，然后幫他的客戶提供金融服務(wù)。那么通用集團(tuán)后面是大量的金融服務(wù)公司。所以它在整個(gè)金融板塊中間的布局遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于它在實(shí)業(yè)中間產(chǎn)生的收益。”他認(rèn)為，世界500強(qiáng)企業(yè)在金融危機(jī)之后能夠不倒的核心原因是它的“左手右手”都比較堅(jiān)毅。

　　然而，針對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)產(chǎn)融結(jié)合的現(xiàn)狀，李益誠(chéng)分析認(rèn)為，目前國(guó)有企業(yè)大多數(shù)實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合，但是民營(yíng)企業(yè)還處于不斷完善的階段?？陀^來(lái)講，國(guó)內(nèi)民營(yíng)企業(yè)前 500強(qiáng)基本上開(kāi)始涉足產(chǎn)融結(jié)合，但是大量的中小企業(yè)，包括成長(zhǎng)型的企業(yè)，甚至很多上市公司還沒(méi)有接觸金融，僅僅是做了一個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的延伸?，F(xiàn)在國(guó)內(nèi)的很多企業(yè)賺的錢(qián)都是規(guī)模效益，并沒(méi)有賺到它的價(jià)值效益，但是，比較樂(lè)觀的是現(xiàn)在民營(yíng)銀行已經(jīng)開(kāi)始放開(kāi)，因此，民營(yíng)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)融結(jié)合的路子也會(huì)有新的起點(diǎn)。

　　產(chǎn)融結(jié)合可解決文化產(chǎn)業(yè)中的長(zhǎng)線投資回報(bào)問(wèn)題

　　針對(duì)如何平衡文化產(chǎn)業(yè)的中長(zhǎng)期投資跟短期效益回報(bào)的問(wèn)題時(shí)，李益誠(chéng)舉例解釋了這個(gè)問(wèn)題，他說(shuō)，華誼兄弟表面上是拍電影的，但是它上市之后，募集的資金用來(lái)收購(gòu)了網(wǎng)絡(luò)游戲公司，同時(shí)，它也在做文化旅游地產(chǎn)。杭州宋城集團(tuán)做主題公園，但是現(xiàn)在也開(kāi)始做金融的工作。李益誠(chéng)認(rèn)為，在文化產(chǎn)業(yè)中間，產(chǎn)融結(jié)合更是必經(jīng)之路。因?yàn)槲幕a(chǎn)業(yè)是中長(zhǎng)期投資，在短期內(nèi)是賺不到效益的。而作為一個(gè)企業(yè)家，只能用金融工具來(lái)實(shí)現(xiàn)資本的快速周轉(zhuǎn)。目前文化產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)上出現(xiàn)的藝術(shù)品理財(cái)就是文化產(chǎn)融結(jié)合的一個(gè)標(biāo)本。

　　對(duì)于國(guó)內(nèi)的企業(yè)產(chǎn)融結(jié)合的途徑以及實(shí)現(xiàn)的方式，李益誠(chéng)認(rèn)為，國(guó)內(nèi)企業(yè)產(chǎn)融結(jié)合的范例有很多，像馬云的“菜鳥(niǎo)網(wǎng)絡(luò)”，其實(shí)，菜鳥(niǎo)網(wǎng)絡(luò)就是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)和物流做了一個(gè)產(chǎn)融結(jié)合的平臺(tái)，是的資本快速的運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)。像紅星美凱龍，其實(shí)也不單單在做家具，也在通過(guò)產(chǎn)融產(chǎn)業(yè)鏈建立了產(chǎn)融結(jié)合的平臺(tái)。企業(yè)不斷增長(zhǎng)，它的核心原因是靠金融力量。他認(rèn)為，企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合有三個(gè)層次的問(wèn)題需要解決，第一是如何跨產(chǎn)業(yè)，第二是如何跨金融，第三是產(chǎn)業(yè)跟金融之間怎樣結(jié)合。產(chǎn)融結(jié)合并不是大集團(tuán)、大國(guó)企才能實(shí)現(xiàn)。中小企業(yè)，甚至小微企業(yè)，要想發(fā)展都必須采取這種方式。李益誠(chéng)舉例說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題，比如藥品企業(yè)賣(mài)藥給醫(yī)院，10個(gè)月之后才能收到貨款，造成藥品商流動(dòng)資金不足。如果藥品企業(yè)使用保理銀行工具，把醫(yī)院應(yīng)付的賬款在銀行貸款，就彌補(bǔ)了藥品企業(yè)的資金不足。而名人字畫(huà)走向大眾市場(chǎng)，進(jìn)入流通，也是文化產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)融結(jié)合。

　　“頂層設(shè)計(jì)”是國(guó)內(nèi)企業(yè)轉(zhuǎn)型與升級(jí)的突破口

　　“頂層設(shè)計(jì)”是國(guó)內(nèi)企業(yè)轉(zhuǎn)型與升級(jí)的突破口，做好“頂層設(shè)計(jì)”，可以使企業(yè)逐漸從微利經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)向厚利經(jīng)營(yíng)，才能讓企業(yè)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。那么如何做好文化企業(yè)的“頂層設(shè)計(jì)”？李益誠(chéng)認(rèn)為，做文化企業(yè)的“頂層設(shè)計(jì)”有三個(gè)心得體會(huì)，第一是要做什么？第二是要達(dá)到怎樣的目標(biāo)？第三是要實(shí)現(xiàn)什么目的？系統(tǒng)的說(shuō)就是，“頂層設(shè)計(jì)”就是基于對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)的理解，對(duì)用戶需求的把握，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)格局的認(rèn)知，通過(guò)系統(tǒng)的分析把經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)設(shè)定好，把用戶心目中理想的完整產(chǎn)品描述清楚，把實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的關(guān)鍵要素和主要挑戰(zhàn)羅列出來(lái)，把潛在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見(jiàn)到，從而根據(jù)目標(biāo)去配置資源，缺什么，補(bǔ)什么，真正的讓企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略落地。

　　李益誠(chéng)認(rèn)為，在國(guó)際上，NBA是最佳的“頂層設(shè)計(jì)”，他介紹，NBA表面上是一個(gè)球賽，但是這個(gè)球賽不是一般的球賽，它靠什么賺錢(qián)？這里面有兩個(gè)問(wèn)題：第一就是為什么這么多人都愿意去參加比賽？第二是為什么這些人都愿意看別人比賽？為什么愿意參加比賽，首先是參加比賽不僅僅是獲得文化和體育產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)體驗(yàn)，更重要的是把 NBA的價(jià)值傳到了全世界，這就是它做頂層設(shè)計(jì)最高明的一點(diǎn)，NBA通過(guò)球賽向全世界傳播一種文化精神，這種文化精神是通過(guò)比賽，通過(guò)參與，促使了很多 NBA文化的衍生產(chǎn)品，通過(guò)一種長(zhǎng)期持續(xù)全方位的“頂層設(shè)計(jì)”，NBA實(shí)現(xiàn)了高利潤(rùn)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。